Import bankovního výpisu a párování plateb

Nahrání výpisu

Banka → Import výpisu. Vyberete účet a soubor. Import běží synchronně — hned vidíte, co se načetlo a co ne.

Podporované formáty:

• ABO / GPC (.gpc, .abo, .txt) — standard České bankovní asociace, 128 znaků na řádek. Formát se pozná z obsahu souboru, ne z přípony.
• CSV — sloupce se mapují podle názvů v hlavičce, ne podle pořadí. Oddělovač se detekuje; české výpisy mívají středník, protože čárka je desetinná. Rozumí české i anglické hlavičce a souboru ve Windows-1250, ve kterém exportuje KB i ČSOB.

Z GPC se čte i měna — banky ji píšou jako „CZK" nebo číselným kódem (0978 = EUR) — a kód banky protistrany, takže protiúčet je ve tvaru 987654321/0800 a dá se z něj zaplatit.

Když neprojde ani jeden řádek, import selže hlasitě. Duplicitní transakce se hlídají proti databázi i uvnitř jedné dávky, takže dvojí nahrání téhož výpisu nic nezdvojí.

Stažení z Raiffeisenbank

Máte-li nastavené Premium API, stáhnete pohyby tlačítkem Banka → Stáhnout pohyby nebo příkazem app:bank:sync. Obojí volá stejnou službu, takže se chování nerozejde. Rozsah dotazu je omezený na 90 dní.

Automatické párování

Po importu systém zkusí spárovat transakce s fakturami podle variabilního symbolu a částky. Kontroluje se:

• směr platby — příchozí platba patří k vydané faktuře; u dobropisu je to naopak, vrácení peněz k vydanému dobropisu je odchozí platba,
• měna,
• přeplatek.

Když párování selže, transakce se vrátí mezi nespárované. Jedna špatná platba nesmí shodit import celého výpisu.

Co dělá spárování

Spárování platbu rovnou zaúčtuje:

• vydaná faktura — 221 / 311,
• přijatá faktura — 321 / 221,
• zálohová faktura — 221 / 324 nebo 314 / 221.

Faktura přejde do stavu Uhrazeno nebo Částečně uhrazeno.

Cizí měna

Úhrada v cizí měně se přepočte kurzem ke dni platby, pohledávka se odúčtuje kurzem faktury a rozdíl jde na 563 (ztráta) nebo 663 (zisk).

Kurzovní lístek ČNB stahuje příkaz app:fx:fetch.

Nespárovaná platba

Nespárované transakce najdete na detailu výpisu. Můžete je:

• spárovat ručně s konkrétní fakturou,
• zaúčtovat jako ruční zápis (bankovní poplatky, převody mezi účty),
• nechat ležet — do uzavření období je ale musíte vypořádat.